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央行反洗钱“下沉” 大通证券“中枪”

央行反洗钱“下沉”大通证券“中枪”易妍君又一家券商因违反《反洗钱法》而被央行开出了罚单。日前,中国人民银行大连市中心支行...

央行反洗钱“下沉” 大通证券“中枪”

易妍君

又一家券商因违反《反洗钱法》而被央行开出了罚单。

日前,中国人民银行大连市中心支行公示的一则行政处罚信息显示,大通证券存在“未按照规定保存客户身份资料和交易记录”的违规行为,该证券公司及相关责任人员合计被处以35万元罚款。值得注意的是,近两年来,央行对于证券公司反洗钱监管日益趋严,而对于券商而言,搭建反洗钱制度机制仍存难点。

此外,《中国经营报》记者注意到,今年年内,除了被央行处罚,大通证券还因为新三板业务违规、分支营业部违规,分别被两地证监局出具了警示函或是采取了责令改正措施。加之经营业绩连年下滑,大通证券当下面临着双重挑战。其所经历的业绩下滑、内控失察,也是目前中小型券商发展现状的一个缩影。

反洗钱工作存难点

就行业整体情况来看,严监管环境下,一家证券公司存在多项业务违规的情形,并非个案。

同时,央行对于证券公司反洗钱工作提出了更高要求。2017年10月以来,央行陆续出台了《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》《关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》等文件。

在此背景下,“回头看”式的监管动作也在增加,过去在业务操作中存在不规范行为的券商一一被处罚。近两年来,很多券商都因为合规管理、反洗钱、投资银行、资产管理或是自营债券交易等业务违规而被采取行政监管措施。

有券商人士向记者指出,行业内处罚案例之所以增加,有一部分原因是,个别券商的业务人员及分支机构主动合规意识不够,对监管形势认识不足,存在重业务发展轻合规、合规制度执行力不强等现象。

另一方面,记者在采访中也了解到,目前,券商在开展合规管理工作时,往往也会遇到一些难点问题。以搭建反洗钱制度机制为例,一位从事反洗钱工作的业内人士向记者指出,反洗钱有两个比较核心的工作,一是身份识别,二是可疑交易监测。监管方面要求以客户为维度进行反洗钱安全系统建设,但证券公司各个业务系统之间是分离的,从一个维度进行监控,比较难实现。另外,证券公司本身有信息隔离要求,资管业务、经纪业务等都有相应隔离,但目前的要求是除了合规部门,券商业务部门也要承担客户监控的工作,让单一业务部门对客户进行统一管理的确存在难度。

至于反洗钱工作的其他操作难点,他还提到,对于身份识别,证券公司始终不能像银行那样,可以获取客户比较全面的信息,所以核查客户身份存在一定难度。同时,各个业务部门需要识别的范围,监管目前还没有给出明确的界定。

在上述券商人士看来,随着证券监管的不断趋严以及行业的快速发展,证券公司合规风控管理工作也面临严峻形势和挑战,在实际操作中也存在着一些难点和薄弱环节。“比如,证券公司股权质押项目在触发平仓线时,根据减持新规,券商不能随意减持上市公司大股东所质押的股票,从而导致券商所承担的风险大幅增加。”他举例说道。

年内三次被罚

去年以来,大通证券业务违规的情况不断暴露出来,为其后续发展带来不少压力。

仅今年年内,大通证券就收到了3张罚单。8月29日,央行大连市中心支行官网公布了针对大通证券的行政处罚信息。据了解,大通证券此次被罚是因为,该公司在2017年1月1日至2018年7月31日之间,未按照《中华人民共和国反洗钱法》的相关规定履行反洗钱义务,未按照规定保存客户身份资料和交易记录。

而就在央行开出罚单的前一周,8月22日,股转系统刚刚公布了关于对大通证券采取自律监管措施的决定。该决定显示,经查明,大通证券督导的挂牌公司焕鑫新材(831143.OC)存在三项违规行为:关联方资金占用、违规对外担保和未披露出售子公司股权。为此,股转系统认为,大通证券作为主办券商,对于焕鑫新材的信息披露违规行为负有重要责任。

记者了解到,早在今年3月,针对大通证券作为焕鑫新材主办券商出现的违规行为,江苏证监局已对大通证券出具了警示函。彼时,江苏证监局要求大通证券采取有效措施对上述问题进行整改,杜绝问题再次发生。

目前,大通证券是否已完成了整改,整改效果如何?为杜绝类似问题再次发生,又采取了哪些具体措施?针对这些疑问,记者向其官方邮箱发送了采访函,但截至发稿前,大通证券未作出回应。

此外,今年2月27日,辽宁证监局官网则披露了对大通证券抚顺新华大街证券营业部实施责令改正等行政监管措施的决定。经查,辽宁证监局发现,该营业部存在五项问题,包括营业部部分员工私自推介或销售非大通证券股份有限公司自主发行或代销的金融产品;营业部在发现有员工私自代销产品,引发投资者投诉维权后,未及时向证监局报告等情况。在证监局对该营业部履行事先告知程序后,后者还曾提出了书面申辩意见,但最终未被采纳。

一直以来,大通证券的发展较为缓慢,受大环境影响,近几年,该公司开始出现业绩下滑的趋势。

来自中国证券业协会的数据显示:2018年度,大通证券营业收入为4.35亿元,净利润为1.05亿元,较2017年分别下滑了24.08%和45.03%。2017年度,该公司营收及净利润较2016年分别下降了19.04%和6.87%。不过,从近两年来看,大通证券的净利润可以排在行业内居中的位置。2017和2018年度,该公司营收虽然都排在行业第83名,但其净利润排名则分别为第67位和55位。

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